Контракты на разницу представлены в виде гарантийного обязательства, которое берут на себя участники сделки (покупатель и продавец). Суть заключается в том, что если актуальная цена финансового актива и стоимость инструмента в момент окончания срока действия контракта изменятся, в результате, кто-то из участников торговой операции получит прибыль.

По большому счету работа ведется с договором о приобретении или продаже финансового актива с условием того, что момент поставки отсрочен. Однако участники сделки прекрасно понимают, что поставка так и не осуществится. Перекрытие обязательств проводится следующей сделкой, в которой покупатель и продавец меняются местами.

Контракт будет содержать идентичный объем активов, однако стоимость будет иной. По такому двустороннему договору разницу в цене получает покупатель, конечно же, если стоимость увеличивалась. Когда цена наоборот падает, то зарабатывает продавец. Продолжительность действия CFD-контракта может оставаться не ограниченной. Однако иногда такие нюансы оговариваются заранее, соответственно, один из участников может разорвать соглашение.

Сферы применения контрактов на разницу

Преимущественно этот вид гарантийных обязательств используется для осуществления торговых операций спекулятивного типа. Этот финансовый инструмент позволяет зарабатывать, как на росте цены актива, так и на падении стоимости.

По большому счету, рассматриваемый инструмент создавался специально для инвесторов, не обладающих внушительным капиталом. Контракты предусматривают, что частные лица получат возможность расширить ценовой диапазон своей деятельности.

Рынок CFD-инструментов на разницу стоимости сформировался еще в 90-х года прошлого столетия в Великобритании. В то время, данный рынок предназначался для осуществления торговых операций, направленных на приобретение/продажу пакетов акций.

Необходимо подчеркнуть, что права владения ценными бумагами не передавались. На сегодняшний день контракты можно заключать абсолютно на все финансовые инструменты, в том числе и на фьючерсы. Зачастую работа с CFD основывается на маржинальном трейдинге. Кредитное плечо позволяет увеличить потенциальный профит.

Этапы CFD-трейдинга

Персональные инвестиции, выделенные непосредственно на торговый процесс, переводятся на баланс брокерского счета. Эта сумма становится гарантийным обеспечением. Брокерская фирма будет использовать эти деньги для того, чтобы закрывать убыток клиента, в том случае, если стоимость пойдет против него. Объем маржинального трейдинга напрямую зависит т количества контрактов и сделок. Также во внимание берется ценовая динамика.

Сначала инвестор должен выбрать базовый финансовый актив и определенный тип контракта.

После этого, осуществляется открытие короткой/длинной позиции. В результате станет понятно, кем станет инвестор – продавцом или покупателем. Предположим, что вы переносите открытую сделку на следующий день, естественно, вам придется оплатить разницу в цене. С баланса будет списана разница ставки по процентам за 24 часа. Однако перенос короткой позиции предполагает, что на ваш счет наоборот поступают средства.

Когда активные позиции будут закрыты, то на баланс счета зачислится профит или же наоборот спишется убыток. Результат определяется динамикой стоимости актива.

Как использовать кредитное плечо?

В виде тезисов рассмотрим основные особенности маржинального CFD-трейдинга:

• Торговля с помощью кредитного плеча предоставляет возможность увеличить инвестиционный капитал.
• Использование инвестором кредитного плеча позволяет зарабатывать с минимальным стартовым капиталом.
• С целью открытия и сопровождения торговой позиции нужно иметь необходимый маржинальный объем.
• Если котировки движутся против позиций инвестора, то именно кредитное плечо станет причиной увеличения убытка.
• Маржа внутри торговых сессий преимущественно предоставляется без комиссий.

Необходимо отметить, что когда инвестор торгует CFD-контрактами, объем плеча существенно снижается, нежели в случае трейдинга активами рынка Forex. Такая особенность объясняется тем, что показатели валютных курсов колеблются в меньшем диапазоне.

Максимальный размер маржи при CFD-трейдинге составляет 1:200, таким образом, нужно предоставить брокеру 0,5%. Расчет плеча осуществляется на один контракт. Следовательно, когда работа ведется с несколькими инструментами, сумма возрастает посредством умножения на их количество.

Выбор плеча осуществляется в зависимости от доступного капитала, который станет залоговым обеспечением. Сумма на балансе может быть вдвое или втрое меньше маржи. В том случае, если клиентский депозит сравняется с отрицательным итогом торговли, то сделки будут принудительно закрыты.

Почему CFD-контракты так популярны?

• Обширный ассортимент финансовых активов: пары валют, инструменты товарного рынка, биржевые индексы.
• Короткие продажи до определенного времени были доступны исключительно профессиональным инвесторам, но с появлением CFD их можно делать с такой же простотой, как и длинные. Более того, использование данных контрактов делает короткие сделки наиболее прибыльными и весьма простыми в экспирации.
• Торговать можно не имея при этом все суммы, главное предоставить брокерской фирме залоговое обеспечение в размере до 10% от суммы торговой операции.
• Торговать можно такими же позициями, что и опытные инвесторы без последующего расширения спреда.
• Сделки осуществляются моментально, соответственно подолгу ожидать экспирации инвестору не придется.
• Работать можно с минимальным лотом. Контракты являются особенно эффективным инструментом для хеджирования.

Представленные преимущества наглядно показывают, что зарабатывать смогут даже начинающие инвесторы.