Каким образом инфляция влияет на инвестирование?

27 марта 19:26 2017
Рейтинг автора
Автор статьи
Дмитрий Рештей
Трейдер, инвестор с 2011 года
Написано статей
724

На сегодняшний день, фактор влияния обесценивания денег на вложения необычайно актуален как для российских инвесторов, так и для других вкладчиков из стран бывшего СНГ. Дело в том, что в экономических системах постсоветских государств наблюдается высокая инфляция, в результате инвестиции превращаются всего лишь в метод сохранения покупательной способности денежных средств. Следовательно, мало кто рассматривает инвестирование в качестве источника дополнительного дохода.

Эффект пагубного влияния инфляции на инвестиционную сферу прежде всего должен привлечь внимание граждан, получающих фиксированную зарплату, которая никоим образом не зависит от иностранных валют. Ну и, конечно же, это касается владельцев депозитов.

Что касается влияния снижение покупательской способности денег непосредственно на shares и bond, то оно проявляется по-разному. К примеру, акции с серьезной защитой от повышения уровня цен практически не поддаются инфляции, чего нельзя сказать о бескупонных облигациях.

Каким образом инфляция влияет на инвестиционную сферу и рынок ЦБ

Если в ваших планах исключительно инвестирование в покупку shares, то волноваться о пагубном воздействии повышения уровня цен не стоит. Ведь в долгосрочной перспективе прибыльность ценных бумаг масштабных корпораций, как правило, догоняет и опережает обесценивание денежных средств.

Вполне логично, ведь мощные игроки устанавливают цены на собственные goods и services согласно уровню стандартных валют и иных общепринятых параметров экономики. Если профит будет расти или как минимум, зафиксируется на этом уровне, то такая ситуация демонстрирует стабильную и грамотную работу эмитента. Следовательно, цена акции не снизится.

Отдельное внимание следует уделить тому факт, что чем больше финансовых активов представлено в наличном виде, тем меньше организация заслуживает внимания с точки зрения инвестиционной привлекательности. Такой расклад вполне логичен, ведь inflation сказывается именно на наличных. Разумеется, что потери будут менее значительными, если активы будут представлены в товарной форме.

Помимо этого, следует помнить о том, что обесценивание денежных средств может быть ширмой для снижения торговых объемов компании. Поскольку именно за счет инфляции увеличиваются цифры в отчетности, но по факту производственный оборот снижается.

Чтобы не запутаться во все этих тонкостях, в ходе проведения фунд. анализа следует смотреть на действующие активы эмитента, также проанализируйте формулы подсчета, ведь собственные финансисты могут скрывать проблемы, проявляющиеся уже в ближайшем будущем.

Стагфляция – это своего рода симбиоз inflation and stagnation. Продолжая, инвестирование в ценные бумаги, то стагфляция негативно сказывается на инвестициях. Динамические скачки в экономической сфере делают трейдинг ценными бумагами более непредсказуемым.

Воздействие  снижения покупательской способности денег на фин. инструменты

Держатели бондов, открытых банковских счетов и прочих подобных активов, которые характеризуются установленной ставкой, безусловно, прочувствуют на себе влияние обесценивания денежных средств. Ведь inflation пагубно отражается на активах с установленной ставкой прибыли.

На практике, номинальный профит может составлять и 10 000 рублей, однако из-за обесценивания денежных средств покупательная способность этой суммы составляет лишь незначительную долю. Иными словами, в начале года за 50 000 рублей можно было приобрести гораздо больше услуг или товаров, нежели сейчас. В свою очередь, в этой ситуации облигации позволяют получить хотя бы незначительный профит.

Таким образом, в процессе расчета прибыльности инвестиций в обязательном порядке следует брать во внимание именно степени повышения уровня цен. Номинальный ставка – не столь важный показатель, ведь в первую очередь, инвестора должна интересовать разница между уровнем и процентом потери денежных средств.

Анализируя исключительно номинальный профит, велика вероятность, что подобного рода вложения в РФ в 2015 году серьезно снизили бы профит, ведь инфляция составляла практически 13%.

Какие выводы из этого всего можно сделать?

Уровень инфляции на вашем капитале определяется спектром используемых финансовых инструментов. Как результат, обесценивание денежных средств на держателях stock отражается не сильно, то вот subscriber bonds и владельцы капитала могут понести колоссальные убытки.

Осуществляя расчет инвестиционной привлекательности конкретного проекта, в обязательном порядке вычитайте уровень inflation от номинального профита. В результате, полученная цифра будет объективным индикатором доходности.

Звёзд: 1Звёзд: 2Звёзд: 3Звёзд: 4Звёзд: 5 (Пока оценок нет)
Загрузка...
 
  Рубрики:
  

Комментарии VK:


Написать комментарий!

0 Комментариев

Пока нет комментариев!

Станьте первым начните комментировать!.

Добавить комментарий

Ваши персональные данные в безопасности Ваш e-mail не будет опубликован и персональные данные не будут переданы третьим лицам.
Все поля обязательны к заполнению.