На сегодняшний день, спекулятивный подход является преобладающей системой заработка в сфере биржевой торговли. Ничего удивительно в этом нет, ведь каждый трейдер желает извлечь из своей работы профит в краткосрочной перспективе. Прибыль формируется за счет разницы в купле/продаже финансового актива.

Чтобы добиться высокого торгового оборота, потребуется внушительный стартовый капитал, который есть далеко не у каждого инвестора. В этой ситуации, оптимальным выходом становится маржинальная торговля, то есть когда трейдинг ведется, по сути, на заемные средства. Когда вкладчику не хватает денежных средств, брокерская фирма предоставляет кратковременный кредит, в результате, инвестор сможет реализовать намеченные планы и открыть сделки, лот которых превысит объем стартового капитала.

Чем отличается маржа от обыкновенного займа? Маржинальное кредитование может в 100 крат превысить первоначальные залоговые финансы. Кредитное плечо не имеет абсолютно ничего общего с реальным объемом торговой операции и суммой залога.

Многое зависит от рынка и потенциального риска, поэтому каждая брокерская компания выдает краткосрочные займы на своих условиях. Преимущественно кредитное плечо пребывает в диапазоне от 1:50 до 1:500. Таким образом, чем выше маржа, тем меньше залоговых средств потребуется для входа в позицию.

Значение кредитного плеча в торговой платформе

Вне зависимости от того, на каком терминале ведется трейдинг (МТ4 или МТ5) наряду с балансом торгового счета и совокупной маржой по открытым торговым операциям, кроме того, инвесторы смогут найти показатели доступного кредитного плеча и действующего уровня.

Вакантные для открытия торговых позиций деньги называются свободной маржой. По большому счету, этот термин обозначает разницу между реальными финансовыми средствами на балансе и размером зарезервированных финансов.

Уровень – отношение финансовых средств к используемой марже. Данный параметр отображается в виде процентов.

Уровень маржи

Каждому инвестору следует запомнить 2 основных лимита по кредитному плечу – это Маржин Колл и Стоп Аут. Когда активируется первый уровень, трейдер больше не может открывать новые сделки, ведь вакантных денежных средств недостаточного для того, чтобы покрыть новый залог. Преимущественно этот параметр устанавливается на отметке 100%.

В том случае, если уровень маржи упадет немного ниже, вследствие чего будет активирован уровень Стоп Аут, брокерская фирма принудительно закроет действующие торговые операции. Собственно в этом и заключается рискованность торговли на взятые в условный кредит деньги. Брокер не будет терять деньги, поэтому закроет позиции, до того, как вы успеете их проиграть.

Если вы действительно умеете грамотно управлять своим капиталом, то в таком случае вам удастся избежать подобной участи. Ключевая ошибка новичков – открытие сделок со слишком большим лотом. Поэтому даже незначительные колебания цены против трейдера проводят к Маржин Коллу. Кроме того, многие новички совершенно не пользуются стоп ордерами, в связи с этим убыточные сделки закрываются согласно уровню Стоп Аут.

Правила расчета максимально допустимого лота

Размер маржи непосредственным образом отражается на максимальной сумме торговой позиции. Представим, что инвестор хочет открыть сделку по валютной паре доллар/иена. Учитывая тот факт, что ставка по умолчанию на валютном рынке составляет 1 тысячу единиц используемого актива, то тогда с кредитным плечом (предположим один к тысяче) трейдер сможет войти в торговую операцию с лотом 1000 долларов. Однако это не означает, что абсолютно все деньги нужно вкладывать в одну сделку. Наоборот, необходимо диверсифицировать риски.

Итоговая формула расчета маржи

Учитывайте, что стоимость также зависит от выбранного финансового актива. Чтобы осуществить расчет на Forex стоимости одного торгового лота необходимо перевести базовую валюту актива к валюте торгового счета.

Рассмотрим наглядный пример. Предположим, что в момент открытия торговой операции, котировки пары евро/доллар пребывали на отметке 1.09992. Следовательно, если работать с плечом (один к тысяче), то один базовый лот по этому активу составит 1099 долларов и 92 цента.

Данный пример по выбранному финансовому активу отображается в платформе следующим образом:

Чтобы не производить подсчеты вручную, достаточно просто воспользоваться калькулятором маржи.

Не желательно использовать для открытия одной торговой операции абсолютно все вакантные денежные средства. Чтобы создать так называемую «подушку безопасности», необходимо на один лот выделять не более 2-3% от общего размера торгового счета.

В противном случае, даже незначительная оплошность закончится сливом капитала, поскольку будет активирован уровень Стоп Аут. Следовательно, в момент открытия позиции необходимо брать во внимание максимально допустимый проигрыш и по возможности ограничивать просадку за счет использования стоп ордеров.

Переходим к практике

Попытаемся закрепить изученную теорию на реальном примере. Открываем учебный торговый счет с балансом 10 тысяч виртуальных долларов и все тем же плечом. После этого, необходимо открыть торговую операцию с лотом по курсу 1,0919.

Маржа непосредственно в этом случае в тысячу раз превосходит действующий курс. Свободное кредитное плечо выражено в разнице баланса и маржи, постоянно изменяется. Это обуславливается тем, что постоянно изменяется соотношение прибыли и убытка.

Исходя из этого, если один лот составит 1100$, то доступное плечо будет ровняться 8800$, следовательно, инвестор сможет открыть еще около 8 торговых сделок. Откроем еще одну торговую операцию на аналогичное количество лотов, в результате, это будет пределом по действующему депозиту.