Serenity: зачем нужен еще один посредник между рынком и трейдером?

Март 04 07:32 2018
Рейтинг автора
Автор статьи
Марк Клинкин
Изучаю криптовалюты. Купил биткоин по 500$
Написано статей
163

  Купить токены!

Serenity: зачем нужен еще один посредник между рынком и трейдером?

25 января 2018 стартовал основной раунд ICO одного из самых заметных проектов в индустрии интернет-трейдинга с ежедневным оборотом в 5 трлн долларов США — ICO Serenity.

Рассуждая об этом настолько заметном событии, за которым стоит революционная идея, большая команда, событие, которое поддерживают многие брокерские компании и эксперты финансовой индустрии, мы прежде всего должны разобраться как же все-таки работает финансовый рынок форекс.

Рынок с ежедневным оборотом в триллионы долларов

Рынок форекс — это внебиржевой рынок обмена валют. У рынка нет какого-то конкретного центра, где формируется спрос и предложение. По сути, его существование обусловлено необходимостью международным экспортерам и импортерам оплачивать свои поставки, закупки товаров, услуги в той или иной валюте. Подобной деятельностью занимаются крупные международные банки. Со сменой часовых поясов открываются одни банки, а другие закрываются. За счет этого процесс обмена валюты в рабочие дни не останавливается. Прерываются операции разве что в  выходные и праздничные дни. В настоящий момент Форекс является крупнейшим финансовым рынком мира, намного превосходящим по объёму рынок акций, облигаций, нефти, золота и любых других активов.

Дело в том, что основное предназначение Форекса – обеспечивать функционирование международной торговли. В мире нет ни одной абсолютно самодостаточной национальной экономики, каждая страна в лице как частных, так и государственных компаний, импортирует и экспортирует различные товары и услуги. Например, Франция покупает у Нигерии нефть за доллары, Нигерия приобретает у Германии технологии за евро, Германия покупает у Бразилии кофе за доллары, а Бразилия в свою очередь закупает у Японии станки за йены – миллионам экономических агентов по всему миру нужна иностранная валюта для оплаты поставок из-за границы. Движение товаров и услуг в глобальном масштабе порождает спрос на валюту и как следствие – её предложение. Как правило, компании приобретают иностранную валюту у банков, а те, в свою очередь, аккумулируя заявки своих клиентов, покупают и продают на Форексе самостоятельно, либо через более крупные банки. Таким образом, в основном валюта приобретается для каких-либо своих, неспекулятивных целей. Помимо крупных частных банков на Форексе представлены Центробанки государств, которые в значительных объёмах покупают иностранную валюту для пополнения собственных резервов, или продают её (валютные интервенции) для поддержания курса своей национальной валюты. Лишь незначительный объём рынка составляют сделки валютных спекулянтов – трейдеров, которые покупают и продают с целью заработать на изменении котировок.

Почему обычный трейдер не может торговать валютой на самом рынке напрямую

 

На валютном рынке большинство торговых операций проводится в основном крупными банками, транснациональными корпорациями и инвестиционными фондами. Их называют маркетмейкеры (market maker), и своими огромными капиталами они обеспечивают ликвидность этого рынка.  Размеры единичных операций между ними составляют сотни миллионов американских долларов, а объемы операций маркетмейкеров со своими клиентами составляют от нескольких тысяч до миллионов долларов США. Однако с развитием интернета и появлением кредитного плеча торговать на Форексе может любой желающий, и для этого вовсе не нужно иметь такие огромные суммы.

Брокерские компании являются основными провайдерами услуг трейдинга как для розницы, так и для корпоративных клиентов. Крупные брокерские компании, специализирующиеся на обслуживании более мелких брокеров называются провайдерами ликвидности. Суть их деятельности заключается в том, чтобы давать возможность страховать крупные риски и выводить сделки непосредственно на банки, то есть на сам рынок. Они появились потому что мелкому брокеру открыть торговый счет в крупном банке практически нереально. Бизнес небольших брокеров сравнительно невелик, а размеры минимальных сделок и требования к депозитам на межбанковском уровне слишком высокие. Поэтому провайдеры ликвидности предлагают таким брокерам приемлемые размеры сделок, снижают порог минимального депозита и агрегируют торговлю небольших брокеров.

Частные трейдеры — самое уязвимое звено на финансовом рынке

Брокерские компании могут торговать как простые агенты, которые моментально выводят сделки своих клиентов на провайдеров ликвидности. Также, есть компании, которые не выводят сделки и берут риск изменений котировки на себя. Фактически, обе бизнес-модели имеют право на существование и официально разрешены. Однако если брокер становится контрагентом по сделке, не выводя ее на рынок,  то клиентский убыток он забирает себе. И в этом случае между трейдером и брокером возникает конфликт интересов.

Брокер, заинтересованный в убытках трейдера, вольно или невольно старается подтолкнуть трейдера к тому, чтобы его сделки были неудачными и депозит клиента, частично или полностью перешел бы во владение брокера. Брокеры используют различные ухищрения, манипулируют котировками, прописывают контракты таким образом, чтобы у них была возможность отказать в выплате прибыли по любым формальным признакам. Такие манипуляции запрещены законодательством и стандартами отрасли развитых стран.

Но существует проблемы, которые не может решить никакое, даже самое совершенное государственное регулирование. Брокеры сдают отчеты, обязуются играть по-честному, их этому обязывает закон. Тем не менее, регулирование брокерской деятельности не способно защитить трейдера полностью. Прежде всего потому что деятельность брокера всё равно остается непрозрачной. Регуляторы способны реагировать лишь пост-фактум, либо когда проблемы несоответствия деятельности созданным правилам становятся слишком очевидными, либо когда упорный трейдер проходит десяток инстанций и его спор рассматривает финансовый омбудсмен, либо же когда брокер объявляет о своем банкротстве. Всё это требует невероятной стойкости, настойчивости и желания трейдера доказывать свою правоту и совсем не гарантирует, что в итоге трейдеру вернут причитающиеся ему деньги.

А теперь давайте представим, что около 80% всех розничных брокеров по всему миру практически никак не регулируются. Это брокерские компании, зарегистрированные в офшорах. По разным подсчетам в офшорных юрисдикциях работают до 5-5,6 тысяч брокеров. Среди них, конечно же, есть большое количество честных брокеров.

Такие брокеры более популярны потому что предлагают очень конкурентные условия. Это молодые компании, которые являются более мобильными, инновационными и значительно более гибкими в своей ценовой политике.  Их услуги пользуются огромной популярностью среди десятков миллионов трейдеров. Но ввиду того, что такие брокеры зарегистрированы в нерегулируемых юрисдикциях эти трейдеры практически никак не защищены. Если в регулируемых юрисдикциях у трейдера есть хоть какие-то  шансы добиться справедливости, то в офшорной компании трейдер может уповать только на добрую волю и порядочность её владельцев.

Что же предложит в ответ Serenity?

Serenity строит платформу, которая позволит объединить под своим крылом всех желающих брокеров. При этом, в платформе используются технологии блокчейна. С помощью смарт-контрактов у брокера не будет возможности манипулировать котировками, не выплачивать трейдеру прибыль, использовать любые другие ухищрения. Serenity создает единый центр KYC, который будет защищать систему от недобросовестных участников. Также, при рассмотрении спорных ситуаций Serenity будет работать как медиатор, а решения по таким диспутам будут носить обязательный характер для всех его участников.

Честным брокерским компаниям будет выгодно работать на платформе Serenity, поскольку она будет способствовать росту их клиентской базы. Serenity сможет предоставлять ликвидность своим участникам по конкурентной цене, что в совокупности с другими преимуществами будет способствовать уменьшению издержек брокеров на ведение бизнеса. Платформа также будет предлагать надежную ликвидность по криптовалютам и даст возможность клиентам брокеров пополнять свои торговые счета в криптовалютах. То есть у криптоинвесторов появится возможность хеджировать риски, связанные с волатильностью биткойна, совершая сделки с обычными финансовыми инструментами.

Подводя итог, можно с уверенностью сказать, что Serenity предложит финансовому рынку беспрецедентную защиту от мошенничества, а ICO проекта Serenity — это знаковое событие на финансовом рынке, которое обещает стать ICO №1 для всей индустрии.

O Serenity

Serenity – это первая эскроу блокчейн-платформа для финансовых рынков. Ее основная задача состоит в том, чтобы защитить средства инвесторов от мошенничеств и вмешательств в торговлю. Платформа функционирует на основе смарт-контрактов.  

ICO с 25 января по 7 марта 2018 года.

Базовая цена токена Serenity составляет 0,0001 ETH.

Биржевой тикер SRNT.

Токен SRNT залистила биржа Yobit. Переговоры ведутся еще с несколькими биржами.

Проект поддержали крупные брокеры из отрасли форекс и бинарных опционов, такие как Iqoption, Liteforex, NordFx, а также основатель Tools for Brokers Алексей Куценко, эдвайзер ICO проекта nagaico.com, основатель AtoZForex Ягуб Рахимов и многие другие.

ICO закончится 7 марта.

  Купить токены!

Звёзд: 1Звёзд: 2Звёзд: 3Звёзд: 4Звёзд: 5 (Пока оценок нет)
Загрузка...
 
  Рубрики:
  

Комментарии VK:


Написать комментарий!

0 Комментариев

Пока нет комментариев!

Станьте первым начните комментировать!.

Добавить комментарий

Ваши персональные данные в безопасности Ваш e-mail не будет опубликован и персональные данные не будут переданы третьим лицам.
Все поля обязательны к заполнению.