Добрый день, дорогие читатели!

Этот год стал показательным для одних из самых популярных инвестиционных продуктов Рунета – ПАММ-счетов. Одновременный крах некогда гремевших популярностью инвестиционных площадок — Форекс Тренд, MMCIS, Mill Trade, Пантеон-Финанс, RVD-Markets и др., заставили инвесторов заново переоценить инвестиционный рынок Всемирной Сети, который, как оказалось, уже давно не смотрит в сторону этих финансовых продуктов.

Западные рынки, как индикатор

 

Ни для кого не секрет, что в своем развитии рынок онлайн инвестиций Рунета отстает от «Западного» на 4-5 лет. СНГ и Россия (в частности) – это страны с развивающимися экономками, которые, хочется этого или нет, продолжают копировать и вбирать в себя все достижения европейских и американских финансовых рынков. С одной стороны «донашивать вещи старшего брата» — это плохо. С другой стороны – позволяет всегда быть в курсе того, в какую сторону будут развиваться наши рынки, что будет вскоре популярным, какая инвестиционная схема окажется наиболее устойчивой и будет работать долгие годы, а что вскоре канет в лету.

 

Для справки: в связи с чрезмерными финансовыми рисками, ПАММ-счета европейскими регуляторами запрещены, а доверительное управление на рынке Форекс осуществляется по технологии МАМ-счетов, получивших официальную лицензию управляющими. Минимальная ставка инвестирования в таких случаях составляет от € 10 тыс.

 

Чем дышит финансовый рынок?

 

Куда вкладывают свои средства инвесторы на Западе? Уже 5 год подряд на развитых финансовых рынках царит бум Краудфандинга и, в частности – Краудинвестинга. В своем дословном переводе Краудфандинг означает – финансирование толпой. А по своей сути — это сбор собственниками стартапов, необходимых для развития средств.

В случае Краудфандинга средства собираются безвозмездно, что не предполагает обратной материальной отдачи в пользу финансирующей стороны. Касаемо Краудинвестинга – вкладывая средства в стартап, инвесторы приобретают право на долевое участие в прибыли проекта.

 

Краудинвестинг возник, как логическое продолжение Краудфандинга, благодаря свойственным любому человеку качествам – получать выгоду от осуществляемой им деятельности.

 

На сегодня Краудинвестинг на финансовом рынке работает в рамках трех схем финансовой взаимосвязи «проект ←→ инвестор»:

 

1.  Роялти – право на получение инвестором единовременного или постоянного процентного материального вознаграждения от результатов деятельности стартапа (в большинстве случаев применяется в проектах, связанных с использованием интеллектуальной собственности – разработка видеоигр, финансирование музыкальных групп, художников и т.п.)

 

2. Народное кредитование – еще более распространенный вид «народного» инвестирования, в рамках которого инвесторы получают от проектов процентное вознаграждение, пропорциональное сумме вложенных в них средств.

 

3.  Акционерный Краудфандинг – наиболее юридически проработанная система «народного» инвестирования, в рамках которой инвесторы становятся акционерами стартапов, получая взамен вложенных средств ценные бумаги и дивиденды, и даже становясь соучредителями и собственниками части материальной базы проекта.

На западных рынках краудинвестинг вырос до такой степени, что вскоре начнет влиять на всю кредитно-финансовую систему, тесня крупные финансовые компании и инвест-банки. Количество подобных инвестиционных площадок растет, как грибы после дождя, значительно расширяя возможности современных on-line инвесторов и позволяя каждому желающему взять участие в инвестиционном процессе. Не будем приводить конкретных примеров, но одна такая краудинвестинговая площадка за рубежом способна привлечь от 10 до 500 млн. $/€. А с учетом их огромного количества (уже не менее 500 шт.)  – сами понимаете, насколько этот финансовый инструмент популярен и насколько велики его возможности.

Краудинвестинг в России и СНГ

 

Закономерно, что свои первые шаги Краудинвестинг делает и на территории СНГ. В качестве примера возьмем инвестиционную площадку ShareInStock.com, на которой собственники стартапов из онлайн из оффлайн сфер экономики привлекают необходимые для своего развития средства, а инвесторы находят интересные и многообещающие проекты для инвестиций.

Инвестиционный процесс на ShareInStock реализован путем приобретения инвесторами акций (паев) бизнес-проектов, которые (благодаря тому, что площадка прошла необходимую финансовую регуляцию) являются настоящими ценными бумагами и дают их держателям право на участие в получаемой проектами прибыли.

 

Средняя дивидендная доходность стартапов на ShareInStock составляет 4%-6% в месяц (в годовом выражении около 72%). При этом, сам инвестиционный процесс предусматривает возможность выхода инвестора в любое время путем продажи ранее приобретенных им акций на площадке другим инвесторам. К настоящему моменту через ShareInStock отечественные (есть даже иностранные) проекты успели привлечь более $1,3 млн.